ETF 投資原則

ETF最大的優勢是成本低廉、總類性多、區域廣泛、規模大且穩健(追蹤指數)的ETF可以採有長期或波段持有策略。

A.使用卷商開戶(已開FIRSTRADE)或複委託(大昌最便宜 未開)

B.目標資產配置以選有標的
    1.股票類 VT  VTI

(綠角範本)

    2.再平衡 AOA
    3.債卷類 TLT(20+年) IEI(3~7) BND(全球) FALN(墮落天使公司債) ANGL(墮落天使公司債)

(綠角範本)

    4.大波段賺價差類 如原物料、原油或MSCI各國ETF(最近弱勢 馬來西亞、菲律賓、土耳其、義大利、西班牙、越南)



C.需使用再平衡(股債配置)     預期使用股8:債2

D.買進策略:定期定額 定期定值 定期定股，此三種方式各有優缺點，定額是平均成本較低但容易高檔鈍化、定值則是較頻繁進出但是長期上漲會因賣出導致績效較差，定股則是平均成本較高但如果長期上漲報酬較佳，不論是哪種方式重點是買進的標的是否長期成長，長期成長此因素影響遠大於買進策略，另外當投資標的下跌時也可增加使用金字塔買法。